Что такое диверсификация

Что такое диверсификация

В настоящее время понятие диверсификации прочно вошло в нашу жизнь. И знать о ней нужно не только предпринимателям, профессиональным экономистам и студентам соответствующих ВУЗов. В простой жизни она пригодиться каждому и поможет сбалансировать бюджет и уменьшить риски.

Простыми словами, диверсификация — это соблюдение принципа «не класть яйца в одну корзину».  То есть, если у вас имеется десяток яиц, и все их вы положите в одну емкость, то риск того, что они разобьются, достаточно велик. Если же вы поместите яйца в несколько разных корзин, то этот риск пропорционально уменьшится. Этот принцип и получил название диверсификация.

диверсификация - это простыми словами «не класть яйца в одну корзину»

Однако чем больше таких корзин вы имеете, тем выше вероятность лишних трат. Ведь в этом случае понижается ликвидность. Иными словами, способность яиц превратиться, допустим, в омлет. Поэтому важно найти оптимальное сочетание между яйцами и корзинами.

Ликвидность означает способность актива преобразоваться в денежные средства без лишних затрат.

Диверсификация — что это такое простыми словами

Как этот принцип работает в реальной жизни? Допустим, вы располагаете свободной суммой в 9 000 условных рублей. Согласитесь, неразумно все деньги размещать в какое-нибудь одно рискованное предприятие. Если же 3 000 руб. вы положите на вклад в банке, другие 3 000 руб. вложите в акции крупной компании, а на последние 3 000 руб. купите доллары или популярную нынче криптовалюту, то тем самым вы диверсифицируете ваши риски.

То есть, если акции, к примеру, потеряют свою стоимость, то этот убыток вы компенсируете за счет других инвестиций. Этот пример показывает, что знание о диверсификации пригодится вам не только в теории, но и в повседневной жизни.

Подытожим: какие общие преимущества дает диверсификация:

  • ограничение рисков;
  • уменьшение вероятности банкротства;
  • повышение уровня рентабельности.

Это что касается основ диверсификации. Вместе с тем, это достаточно обобщенное понятие, поскольку существует большое количество разновидностей этого принципа, и у каждого из них есть свои нюансы.

Разновидности

Диверсификация бизнеса означает, что предприятие рассредоточивает свои силы на различных отраслях и рынках. За счет этого она увеличивает прибыль. Суть этого процесса заключается во вложении средств в другие предприятия, зачастую не аффилированные (связанные) между собой. К примеру, крупный автомобильный концерн Toyota открыл свой банк (Toyota bank) для выдачи автокредитов.

Диверсификация капитала предполагает рассредоточение имеющихся средств между инвестированием в различные финансовые инструменты. Рациональная диверсификация означает максимально адекватное соотношение риска и доходности. Ведь золотое правило инвестирования гласит: чем выше риск, тем выше доходность, но ниже ликвидность.

Диверсификация экономики – это уже макроэкономический термин, поскольку означает распределение рисков на самом глобальном уровне – государственном. Рассмотрим эту разновидность более подробно, учитывая ее важность для российской экономики.

Под термином подразумевается рассредоточение мощностей государства таким образом, чтобы все отрасли экономики развивались пропорционально. Это важно для нормального функционирования любого государства.

Темпы диверсификации отечественной экономики оставляют желать лучшего. Это связано, в первую очередь, с сырьевой направленностью нашей экономики. Специалисты отмечают, что диверсификация должна быть направлена на то, чтобы ресурсы перераспределялись между наиболее значимыми отраслями.

Диверсификация инвестиционного портфеля означает составление портфеля таким образом, чтобы в нем числился не один вид финансовых инструментов, а сразу несколько. В зависимости от вида входящих в его состав ценных бумаг различают различные стратегии инвестирования:

  • агрессивную;
  • консервативную;
  • сбалансированную и т.д.

Так, в агрессивный инвестиционный портфель входят наиболее доходные ценные бумаги. К ним относятся, прежде всего, акции венчурных фирм (т.е. новых компаний, которые только что вышли на рынок и связаны в основном с высокотехнологичной деятельностью в сфере IT). Портфель, состоящий из таких ценных бумаг, имеет наивысшую доходность. Однако это означает и повышенный уровень риска, что следует учитывать при составлении портфеля.

Диверсификация рисков. В основном этот термин используется при инвестировании. Он подразумевает распределение рисковых событий внутри одного портфеля. Для этого используются различные методы и способы. Например, хеджирование. С какими рисками борются субъекты хозяйствования:

  • страновой;
  • кредитный;
  • рыночный;
  • потери репутации;
  • ликвидности;
  • правовой и т.д.

Диверсификация производства подразумевает осуществление предприятием деятельности сразу по нескольким направлениям. Это существенно ограничивает риски за счет их распределения. Поэтому многие современные компании расширяют свой бизнес, осваивая новые направления деятельности. К примеру, один застройщик расширил свою деятельность путем приобретения кондитерской фабрики. Такое нелепое, на первый взгляд, вложение средств существенно ограничивает риски, поскольку данные виды деятельности не связаны между собой. Если кризис затронет одну из сфер, велика вероятность, что вторую он минует.

Диверсификация продукции означает расширение ассортимента товаров и услуг. В этом случае сбыт продукции может быть направлен в другие сегменты рынка. Овладение новыми технологиями также способствует достижению этого эффекта. В современных условиях рынка это эффективный метод конкурентной борьбы. Для этого зачастую выпускаются различные модификации одного и того же товара.

Диверсификация цен заключается в том, что продавец устанавливает разные цены для различных категорий потребителей. Цены могут быть диверсифицированы следующим образом:

  • Учитывая доход покупателей. К примеру, менее обеспеченной аудитории предлагаются скидки на продукцию масс-маркета.
  • В зависимости от объема приобретаемых товаров или услуг. Так, при покупке большого объема продукции потребителю зачастую предлагается скидка. Как известно, оптом дешевле.
  • В зависимости от категории продукции. На товары, которые считаются более престижными, цены повышаются.
  • Учитывая время выхода на рынок и жизненный цикл товара. К примеру, на новый товар на рынке может быть сделана наценка, а когда он становится морально устаревшим, то делается скидка. При других маркетинговых стратегиях скидка может быть сделана как раз на новый товар.

Независимо от этого, диверсификация цен в конечном итоге направлена на увеличение уровня продаж.

Виды диверсификации

Традиционно диверсификация подразделяется на три вида:

  • связанная;
  • несвязанная;
  • комбинированная.

Связанная диверсификация подразумевает расширение деятельности предприятия за счет выпуска нового товара, который так или иначе связан с основным видом продукции, на котором оно специализируется. Для этого у компании уже имеются производственные мощности, поэтому не надо тратиться на освоение новых технологий.

В свою очередь связанная диверсификация подразделяется на:

  • горизонтальную;
  • вертикальную.

В случае горизонтальной диверсификации новый вид товара не предназначен для достижения основных целей предприятия. Однако для его производства используется имеющаяся технология. При диверсификации вертикальной новый товар предназначен либо для помощи в изготовлении основного вида продукции, либо  для производства дополнительного товара используется основной.

При несвязанной диверсификации расширение производства происходит путем привлечения собственных средств. В этом случае новый товар не является связанным с основным направлением деятельности компании. В реальной жизни это выглядит следующим образом. На технологической базе старого производства образуется новое, или же товары выпускаются с нуля.

Комбинированный вид диверсификации является самым распространенным. Для его осуществления существуют два способа:

  • создание портфеля активов. Они должны взаимодействовать с направлениями деятельности предприятия, относясь при этом к несвязанному и связанному видам;
  • разделение ресурсов и рычагов между отдельными направлениями. Последние развиваются на основе принципов связанной диверсификации.

Виды диверсификации

Стратегии

Стратегия диверсификации предполагает открытие новых направлений функционирования предприятия, которые отличаются от имеющихся. Это в первую очередь маркетинговое действие. Средства распределяются между различными сферами деятельности, что снижает риски. О важности правильного выбора стратегии говорит тот факт, что она способствует снижению вероятности банкротства предприятия.

Традиционно выделяют три типа стратегии:

  • конгломеративная;
  • центрированная;
  • горизонтальная.

Первая стратегия – конгломеративная – является самой сложной из существующих. При данном типе стратегии производство товаров и услуг не связано со старой линией. Таким образом, она предполагает освоение новых рынков.

При центрированном типе компания ищет новые возможности для расширения производства, основываясь на уже имеющихся мощностях. В этом случае запускаются новые линии производства на основе уже имеющегося опыта. Учитываются достижения предыдущих выпусков продукции. Новая линия функционирует отдельно от старой.

В случае горизонтальной диверсификации создается абсолютно новый продукт, ничем не связанный с предыдущим. При этом необходимо осваивать новые технологии. В этом случае создается продукция, не связанная с предыдущими выпусками. Однако для ее реализации зачастую используются инструменты, которые уже имеются в наличии. Новые виды товаров предназначены для потребления основной продукцией, либо должны стать сопутствующим ей товаром.

Как правильно выбрать стратегию диверсификации в бизнесе

Для правильного выбора стратегии диверсификации следует планомерно пройти следующие этапы:

  1. Анализ бизнеса.
  2. Поиск направления.
  3. Оценка нового бизнеса.
  4. Анализ портфеля.

На первом этапе детально анализируется бизнес предприятия.  Особое внимание должно быть обращено на следующие моменты:

  • сильные и слабые стороны компании;
  • технологическая и экономическая базы;
  • стабильность развития компании;
  • имеющиеся в наличии свободные денежные ресурсы.

Это поможет выявить пути развития компании.

Второй этап выбора стратегии диверсификации – поиск направления – предполагает серьезное макроэкономическое исследование. По его результатам выявляются те отрасли, которые позволят компании получить наибольшую прибыль за максимально короткий промежуток времени. Однако в большинстве случаев руководство выбирает новые направления деятельности, основываясь на собственном опыте и личных предпочтениях.

Третий этап стратегии заключается в оценке нового бизнеса. На данном шаге руководство оценивает, насколько производственная линия конкурентоспособна. Здесь важно оценить общие тенденции, существующие на рынке на данный момент, их перспективы, а также возможности диверсификации ценовой политики.

Наконец, последний этап – анализ портфеля. Здесь оценивается, насколько вообще запуск нового продукта целесообразен в рамках имеющегося портфеля. Для этого используются специальные матрицы. Целью этапа можно назвать оценку того, не выйдет ли новый продукт за рамки отведенного ему в портфеле места.

Примеры

Чтобы лучше понимать важность диверсификации, обратимся к примерам из мировой и российской практики.

За положительным опытом диверсификации далеко ходить не надо. Так, одна из крупнейших брянских компаний по изготовлению и продаже продуктов питания «Фабрика Кухня» в дальнейшем расширила свой бизнес путем выхода на совершенно новый для себя рынок – недвижимости. Деятельность таких не связанных между собой отраслей  показала себя с успешной стороны: кризис на рынке недвижимости компенсировался за счет роста продаж в сфере торговли продуктами питания.

Приведем также пример вертикальной диверсификации. Чешская компания Studentagency первоначально занималась автобусными перевозками только местного назначения. Однако она впоследствии расширила свою деятельность, затронув Словакию, Германию, Австрию. На сегодняшний день компания диверсифицировала свою деятельность за счет организации экскурсий и бронирования гостиниц.

Примером экспансивной стратегии является диверсификация деятельности компанией Salomon. Она первоначально занималась производством лыжных креплений, в чем являлась признанным лидером. Однако в дальнейшем она расширила свою деятельность за счет выхода на рынок обуви для лыжных гонок, а затем лыж и клюшек для гольфа. Такая наступательная стратегия позволила компании усилить свою деятельность и реализовать собственное ноу-хау.

Возможные риски

Процесс диверсификации должен осуществляться с большой осторожностью, поскольку специалисты выделяют следующие риски при ее осуществлении:

  • изменение ситуации на рынке;
  • большие временные и финансовые затраты;
  • высокая трудоемкость процесса;
  • вероятность убытков.

Поэтому сначала следует тщательно подготовиться к этому процессу, собрав как можно больше информации. Обязательным условием является также проведение полномасштабных исследований, чтобы обосновать целесообразность диверсификации.

Итак, диверсификация обладает большим количеством преимуществ, которые помогают ограничивать риски не только предприятия, но и частного лица. Она уменьшает риски, помогает избежать банкротства и выводит предприятие на новый уровень конкурентоспособности. При этом проводить ее следует осторожно, чтобы не понести убытки.

Смотрите также что такое логистика простыми словами и её важность для развития бизнеса.

Как можно получить сведения из ЕГРЮЛ о конкретном юридическом лице.

Где можно оформить и получить КЭП https://delat-delo.ru/organizatsiya-biznesa/oformlenie/ecp/kep.html для юридических и физических лиц.

Готовые бизнес-планы по различным направлениям деятельности можно выбрать и скачать - ЗДЕСЬ >>>

 

ОФД, ЭЦП, онлайн-кассы, бухгалтерия и другие полезные сервисы для предпринимателей - ОЗНАКОМИТЬСЯ СО ВСЕМ СПИСКОМ МОЖНО ЗДЕСЬ >>>

 

Выбор терминалов для приема банковских карт и выгодный эквайринг ЗДЕСЬ >>>

 
Поделиться:
26 комментариев
Максимус max 23 марта 2019

Диверсификация цен, пожалуй, тот единственный наглядный метод, с которым население нашей страны сталкивается ежедневно, осуществляя покупки в магазинах.

Ольга Бакальчук 18 марта 2019

Диверсификация продукции без дополнительных финансовых вложений вряд ли возможна. На всё нужны деньги и на технологии, и на специалистов, и на сырьё.

Козлова 31 января 2019

Диверсификация производства – самое нелепое, что можно применять в нашей стране. Расширять инвестиционный пакет за счёт покупки предприятий различных отраслей таит в себе многократные риски.

Армед 14 января 2019

Где можно выучиться на высококвалифицированного специалиста по диверсификации рисков и получить диплом государственного образца? Такие специалисты в последующем без работы не останутся и будут на вес золота.

Gasoline 05 января 2019

Подскажите, помимо сбалансированной стратегии инвестирования, какие ещё бывают виды диверсификации, не отражённые в обзоре при рассмотрении инвестиционного пакета.

Boss 01 января 2019

Почему-то в обзоре не раскрыли консервативную стратегию инвестирования для диверсификации инвестиционного портфеля. А мне к экзаменам готовиться надо.

Никола 24 декабря 2018

Мне кажется, что диверсификация инвестиционного портфеля самый удобный способ. Скупил бумаги разных компаний и сиди себе, жди результат.

yuliya 14 декабря 2018

А разве реально подсчитать правильно в масштабе целой страны диверсификацию экономики? Это же сколько составляющих надо учесть. Ни один супер компьютер не справится.

Цельсий 06 декабря 2018

Диверсификация экономики в мировом масштабе, наверное, редко в какой стране работает. Есть, конечно же, и исключения. Почему бы нам не брать с них пример?

Сорбонна 02 декабря 2018

Диверсификация экономики в нашем государстве никогда по нормальному не была и не будет проводиться. Что при СССР, что в постперестроечные годы, всегда было смещение в сторону торговли сырьевыми ресурсами.

Делать свое дело 28 ноября 2018

Лиза,

все зависит от полномочий исполнительного органа предприятия.

Если эти вопросы входят в полномочия директора - то будет решать он. Если для этого необходимо решение совета директоров, акционеров и т.д. - то придется проводить собрание и принимать коллективное решение. Форма проведения таких мероприятий должна быть прописана в уставных документах предприятия.

Лиза 28 ноября 2018

Если на большом предприятии отдел экономики принимает решение о диверсификации, то каким образом это происходит. Решение принимается большинством голосов путём закрытого голосования?

Thinker 25 ноября 2018

Кто на крупных предприятиях занимается диверсификацией капитала? Есть такие должности или хозяин средств делает это сам, никому не доверяя столь ответственное дело.

Балин Н.В. 24 ноября 2018

А что говорит статистика по поводу срабатывания золотого правила инвестирования. Как часто оно оправдывало себя и сколько бывает сбоев?

Вегас 22 ноября 2018

Диверсификация бизнеса – сильная вещь. То-то я смотрю, даже почта России свой банк заимела. И операторы сотовой связи не только вышками занимаются и мобильными услугами.

Ass 20 ноября 2018

Про сопутствующие товары подумать, конечно же можно, но фантазии не хватает. У меня станок по дереву. Выпускаем декоративные игрушки в небольшом количестве. Заказов мало. Прибыль тоже минимальная. Нет, диверсификация, наверное, не мой случай.

Делать свое дело 16 ноября 2018

Пасечник,

в Вашем случае можно рассмотреть развитие других сопутствующих направлений деятельности. Например, сбор и заготовка лекарственных трав - обычно их в достаточном количестве там, где пасутся пчелы.

В случае каких-то форс-мажорных обстоятельств (пчелы улетели/заболели/погибли или другие обстоятельства) - запасное направление деятельности поможет «остаться на плаву» и пережить сложный период.

Пасечник 16 ноября 2018

У меня небольшая пасека. Торгую мёдом. О какой диверсификации может идти речь в моём случае? Ульи по соседям раздать что ли.

Игорь Владимирович 14 ноября 2018

Диверсификация бизнеса возможна лишь при условии, когда бизнес крупный. Ему есть что рассредоточивать. Мелкому же бизнесу не до этого, ему бы выжить на те, мизерные, средства, что есть в наличии.

romantic 12 ноября 2018

В обзоре говорится о том, что потерю, допустим, стоимости акций, в которые было вложено часть средств, можно компенсировать за счёт других своих вложений. Тогда откуда возьмётся прибыль?

Фролов Илья 10 ноября 2018

А сами банки как повышают свою ликвидность? Вот положил я и другие предприниматели деньги в банк. Он же тоже должен разместить их по разным корзинам.

Паша 07 ноября 2018

Меня интересует вопрос, как решают проблему хранения своих средств миллиардеры? Они тоже держат свои деньги в разных банках или это великая тайна.

Umka 06 ноября 2018

С яйцами отличный пример. Но, не слишком ли всё так просто для экономического термина. Ведь в процесс диверсификации вовлечено сотни составляющих.

Слава 17 марта 2018

Мама рассказывала, что раньше деньги, действительно, хранили в погребе в стеклянных банках. А кто-то их держал в сберегательной кассе. Вот, пожалуй, и все корзины для яиц, доступные в те времена. Сейчас выбор гораздо больше.

Максим 11 марта 2018

Мне на зимней сессии как раз достался вопрос в билете о диверсификации. Жаль, раньше не натолкнулся на этот обзор. Пришлось зубрить учебник для пересдачи.

Ольга Беликова 07 марта 2018

Когда несколько лет назад грянул очередной кризис, многие наши граждане бросились в магазины скупать дорогую технику. Мои соседи купили две стиральные машинки, про запас. А коллеги по работе вложили деньги в телевизоры, холодильники и ноутбуки. Вот вам и пример диверсификации.

Добавить комментарий